투자교육이란 투자자가 자신의 생애설계에 맞추어 어떤 방식으로 자산운용을 해야 할 것인가를 판단할 수 있도록
경제·금융·투자관련지식을 전달하는 활동이라 할 수 있습니다.

설립이래 투자자의 바람직한 자산운용을 돕기 위한 다양한 강의와 각종 언론 매체를 통한 투자자교육 활동 및 투자교육총서 발간 등을 통해 일반 투자자들이 올바른 투자관을 형성하고 저금리 고령화 시대에 효율적인 자산관리를 할 수 있도록 노력하고 있습니다.

한 나라의 소득수준이 높아지고 동시에 저금리시대가 정착이 되면 가계의 여유자금 운용수단도 달라지게 됩니다.
소득수준이 낮을 때는 여유자금을 예금과 같이 수익률이 낮더라도 원본의 안정성이 보장된 상품에 넣어둡니다. 그러나 소득수준이 높아지게 되면 위험을 감수하고라도 고수익을 겨냥하는 투자상품의 보유비중을 높여가게 됩니다. 저축의 시대에서 투자의 시대로 바뀌어 가는 것입니다.

그런 의미에서 우리나라는 수 년 전까지만 해도 저축의 시대가 계속 되어왔다고 할 수 있습니다. 가계의 여유자금이 그리 많지 않은데다 은행에 맡기기만 하면 두 자릿수 이상의 금리를 얻을 수 있어서 굳이 위험한 데에 투자를 할 필요가 없었기 때문입니다.그러나 이제는 다릅니다. 금리는 1년 만기 정기예금의 경우 3~4%의 수준으로 낮아졌습니다. 그 동안에 쌓아놓은 금융자산도 2003년 말 현재 1031조원 규모로 세계에서 10~15위권에 달하고 있습니다.

따라서 현재 가계금융자산의 60% 가까이를 차지하고 있는 현금, 예금의 비중은 급속하게 줄어들고 위험이 따르더라도 높은 수익을 기대할 수 있는 투자상품의 비중이 그만큼 늘어날 것입니다. 이제 투자자는 투자할 상품의 내용에 대해 충분히 공부를 하지 않으면 안되게 된 것입니다. 투자교육이 필요한 이유가 여기에 있는 것입니다.