2025년, 이재명 정부 출범으로 대한민국 정보기술 산업이 중대한 전환점을 맞고 있습니다.

새 정부는 경제 패러다임을 ‘기술주도 성장’으로 바꾸기 위해 다양한 정보기술 정책을 추진하고 있는데요.
대선 공약으로 내세웠던 AI 산업 육성 정책, 디지털 자산(스테이블 코인) 제도화 정책, 소비 진작 정책 등이 빠르게 가시화되면서,
그동안 주춤했던 국내 인터넷 기업 주가가 크게 상승하고 있습니다.

먼저, AI 산업의 경우 ‘소버린 AI’ 확립을 위한 AI 모델 개발, AI 인프라 구축 등이 진행되면서
AI데이터를 대량 보유한 플랫폼 기업과 소프트웨어 기업이 큰 수혜를 얻을 것으로 기대됩니다.
국산 AI 인프라가 확충되고 산업 전반에 AI 기술이 융합된다면 B2B는 물론 B2C 산업까지 AI 사업이 크게 확장될 전망이에요.

둘째, 6월 10일 국회에 발의된 ‘디지털자산기본법’애 따라 원화 스테이블 코인이 본격화될 경우 핀테크와 간편결제 관련 기업이 크게 성장할 것으로 기대됩니다.

셋째, 정부의 추경안 발표로 내수 소비가 활성화되면 유통 섹터와 함께 광고와 커머스 분야가 크게 성장하면서
인터넷 플랫폼 기업에도 긍정적 영향이 미칠 것으로 예상되고 있어요.   

AI, 핀테크 및 간편결제, 광고와 이커머스, 
새정부의 정책 수혜가 기대되는 인터넷 산업의 대표 주자는 단연 네이버와 카카오인데요.
각 정책의 방향성을 자세히 살펴보면서, 네이버와 카카오를 포함한 인터넷 기업에 효과적으로 투자하는 상품을 소개하겠습니다.  



POINT 1. AI 산업 육성 정책

새 정부가 정보기술 산업 분야에서 가장 중점을 두는 것은 바로 ‘AI 산업 육성’입니다.
AI는 세계 질서를 재편할 게임 체인저인 만큼, 정부는 AI를 국가 핵심 전략 산업으로 육성하겠다고 밝혔는데요.
이를 위해 다양하고 구체적인 실천 방안을 진행하고 있습니다.

특히 눈에 띄는 것은 ‘소버린 AI(Sovereign AI)'를 통해 국산 AI 생태계를 조성하는 것입니다.

‘소비린 AI’란 외부에 의존하지 않고
우리나라의 데이터와 인프라, 기술과 인력을 바탕으로 독립적인 인공지능을 개발, 운영하는 것을 의미합니다.

정부는 AI 소버린에 대한 강한 의지를 표명하면서 AI미래기획수석으로 네이버AI랩 연구소장 출신의 하정우 수석을 임명했는데요.
하정우 수석은 비서관 임명 전에도 소버린 AI를 언급하며 대량의 GPU 매입, AI의 오픈소스화, 공공 데이터 개방 등을 지속적으로 강조해 왔어요.

데이터 주권과 자국 기술력 확보를 강조하는 '소버린 AI(Sovereign AI)' 육성 방침은
자체 거대언어모델(LLM)을 개발해 온 네이버 등 국내 기업에 강력한 호재로 작용할 전망입니다.



‘AI 고속도로’ 인프라 구축 정책 또한 주목해 볼 만합니다.

AI 고속도로는 정부가 인공지능 관련 기술 및 산업을 발전시키기 위해 구축하는 기반 시설을 뜻합니다.
이재명 대통령은 대선 후보 시절부터 한국을 'AI 3대 강국'으로 만들겠다는 공약을 내걸었어요.

그리고 최근 열린 AI 데이터센터 출범식에서 "경부고속도로가 대한민국 산업화 성공을 이끌었던 것처럼 AI 데이터센터 건설을 시작으로 과감한 세제 혜택, 규제 혁신을 통해 민간의 투자를 촉진하고 대한민국 AI 대전환의 성공을 이끌 AI 시대의 고속도로를 구축하겠다"고 말했는데요.

AI 고속도로와 관련된 정책들이 본격적으로 시행되면,
네이버와 카카오 같은 인터넷 기업들이 AI 기술을 활용한 새로운 서비스와 플랫폼을 제공하면서 시장에서의 경쟁력을 높일 수 있을 것으로 기대됩니다.




정부의 강력한 AI 육성 정책은 정부와 기업들의 AX(AI Transformation) 활성화로 이어질 전망입니다.

AX(인공지능전환)는 AI 기술을 다양한 산업에 적용해 비즈니스 모델을 효율화하는 전략을 말하는데요, 
이렇게 타 산업과의 융합이 본격화된다면, AI 산업 시장 규모는 더욱 커질 전망입니다. 

특히 정부는 AI 제품과 서비스 또는 솔루션이 필요한 중소기업과 이들 제품 및 서비스를 보유한 AI 전문기업을 연결해 주는
' AI 바우처’ 사업을 진행하고 있는데요.
이를 통해 네이버 등 AI 솔루션을 판매하는 전문기업이 앞으로 더욱 크게 성장할 것으로 기대되고 있어요.  



POINT 2. 디지털 자산(스테이블 코인) 제도화 정책  

새정부의 정보기술 정책 중 최근 큰 반향을 불러일으키고 있는 것은 디지털 자산 제도화 정책입니다.

최근 국회는 디지털자산 기본법과 스테이블코인법 제정에 속도를 내며 정부와 긴밀히 협의하고 있습니다.
민주당은 스테이블 코인을 발행할 수 있는 인가 요건을 강화해 7월 중 추가 발의할 예정이에요.

이재명 대통령 역시 대선 후보 시절 원화 기반 스테이블 코인 도입 필요성을 언급한 만큼,
향후 지급결제 인프라의 일부로 편입될 가능성이 커지고 있는데요.
원화 기반 스테이블코인은 단순한 기술 실험이 아니라 우리 금융의 주권을 지키고 새 성장의 발판을 마련할 ‘미래 열쇠’라는 인식이 확산되고 있어요.

스테이블 코인은 법정화폐나 실물자산(금 등)과 가치가 1대1로 연동되도록 설계된 디지털 화폐입니다.

암호화폐 시장의 변동성 속에서도 일정한 가격을 유지할 수 있는 것이 큰 장점이에요.
스테이블 코인을 활용하게 되면 현재 신용카드 결제 과정에서 발생하는 수수료 절감, 현금 정산에 소요되는 시간 단축,
해외 송금 시 중개수수료 및 환전수수료 부담 완화 등 소비자와 소상공인 모두에게 비용 절감 효과가 있을 것으로 기대됩니다.  

현재 통용되는 달러 기반 스테이블 코인은 달러의 패권을 강화시키고 원화의 통화주권을 약화시키는 만큼 각국에서는 법정화된 스테이블 코인을 발행하기 위해 제도를 정비 중인데요.
국내에도 원화 스테이블 코인이 본격 도입된다면 스테이블 코인을 기반으로 결제 및 금융 서비스를 개발하는 카카오페이, 네이버페이 등의 핀테크 기업들이 수혜를 받을 것으로 기대됩니다.





POINT 3. 추경안 및 소비 진작 정책

마지막으로 주목할 정책은 정부의 소비 진작 정책입니다.

이재명 정부는 지난 6월 19일 국무회의를 통해 20조2000억 규모의 추가경정예산안을 확정했습니다.
이번 추경안은 내수 회복과 민간소비 진작에 중점을 두고 있는데요. 당장 민생회복 소비쿠폰이 국회를 통과하면 7월에 전 국민에게 지급될 예정이에요.

코로나19 시기에 지급된 재난지원금은 온라인 체류 시간 증가와 맞물리며 국내 플랫폼 기업의 광고 매출 성장률 상승을 견인한 바 있는데요.
이번에도 전 국민 소비 진작 쿠폰 등으로 시장 유동성이 확대된다면 국내 플랫폼 기업들의 디지털 광고와 이커머스 수익이 확대되면서 인터넷 플랫폼 기업의 실적이 크게 향상될 것으로 기대됩니다.

AI 산업 육성？ 및 디지털 자산 제도화 정책의 수혜 ETF는?

앞서 살펴본 바와 같이
정부가 추진하는 AI 산업 육성 및 디지털 자산 제도화 정책의 수혜주는 네이버와 카카오를 포함한 인터넷 기업이라 할 수 있는데요.
대표 상품으로는 TIGER 인터넷TOP10 ETF, TIGER 소프트웨어 ETF를 꼽을 수 있어요..

TIGER 인터넷TOP10 ETF는 대한민국 인터넷 산업을 대표하는 10개 기업에 집중 투자합니다.
카카오(30.5%)와 네이버(26.1%)가 약 57% 비중을 차지하며, 국내 최대 기업용 소프트웨어 솔루션 기업인 더존비즈온(21.7%)도
높은 비중으로 포함되어 있습니다. (2025년 6월 24일 기준)

TIGER 소프트웨어 ETF는 인터넷서비스, IT 서비스, 일반 소프트웨어, 게임 소프트웨어 관련 기업에 투자하는 상품인데요.
이 상품 또한 카카오(29.3%)와 네이버(27.0%)를 약 56% 비중으로 높은 비중을 차지합니다. (2025년 6월 24일 기준)