이 투자신탁은 미성년자가 성인이 되었을 때 필요한 목돈자금 마련을 위해 장기적인 자산배분계획(Glide Path)을 바탕으로 운용됩니다. 특정 목표시점(2035년 12월 31일)에 가까워짐에 따라 대표적인 위험자산인 주식의 비중을 축소하고 상대적 안전자산인 채권의 비중을 확대합니다.
이 펀드가 따르는 장기 자산배분계획(Glide Path)은 한국 학령주기, 적립식 효과에 따른 손실 확률, 자산별 기대수익과 위험 등을 고려하여 수립되었으며, 계획 실행을 위해 글로벌 주식, 글로벌 채권, 글로벌 대체투자 관련 모집합투자기구에 분산하여 투자합니다. 각 모집합투자기구 별 투자비중은 장기적인 자산배분계획을 중심으로 결정되나 금융시장상황에 따라 유연하게 조절할 수 있습니다. 또한 자산배분 효과를 높이고 투자목표의 달성을 위해 모투자신탁의 구성은 변경될 수 있습니다.