항목

변경 전

변경 후

제2부 9. 가. (1) 투자전략(운용전략 및 투자방침)

<추가>

※모투자신탁 투자대상자산 취득한도

- 주식관련집합투자증권등에 투자는 주식에의 투자비중과 합산하여 80%이하로 투자. 단, 목표시점(2046년 1월 1일) 이후에는 40%이하로 투자

- 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 투자부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 투자

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 집합투자증권 등

<투자비율>

- 50%초과

<투자대상 세부설명>

법 제9조제21항의 규정에 의한 집합투자증권 및 이와 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

1. 주식관련 집합투자증권 등

가. 최초설정일로부터 2035년 12월 31일 까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

나. 2036년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

<추가>

2. 채권관련 집합투자증권등

가~나.(생략)

<추가>

3. 주식/채권관련 집합투자증권 이외의 집합투자증권 등: 50% 미만

<투자비율>

- 50%초과

<투자대상 세부설명>

법 제9조제21항의 규정에 의한 집합투자증권 및 이와 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

1. 주식관련 집합투자증권 등

가. 최초설정일로부터 2035년 12월 31일 까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 80% 이하

나. 2036년 1월 1일 부터 2045년 12월31일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

다. 2046년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 40% 이하

2. 채권관련 집합투자증권등

가~나.<현행과 동일>

※다만, 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 투자부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 한다.

3. 주식/채권관련 집합투자증권 이외의 집합투자증권 등:

가. 최초설정일로부터 2045년 12월 31일 까지: 50% 미만

나. 2046년 1월 1일 부터 투자신탁해지일까지: 40% 이하

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 주식

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

※다만, 투자목표시점(2046년 1월 1일) 이후에는 주식관련 집합투자증권에의 투자비중과 합산하여 40%이하

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 채권

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

법 제4조제3항의 규정에 의한 국채증권, 지방채증권, 특수채증권(법률에 의하여 직접 설립된 법인이 발행한 채권을 말한다), 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 하며, 사모사채, 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행하는 사채 및 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권은 제외한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

법 제4조제3항의 규정에 의한 국채증권, 지방채증권, 특수채증권(법률에 의하여 직접 설립된 법인이 발행한 채권을 말한다), 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 하며, 사모사채, 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행하는 사채 및 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권은 제외한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것(취득 시 국제신용평가기관으로부터 BBB-이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 자산유동화증권

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

자산유동화에관한법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행되는 사채, 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

자산유동화에관한법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행되는 사채(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 한다) , 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것 (취득 시 국제신용평가기관으로부터 BBB-이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1).기업어음증권 및 어음등

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

기업어음증권(기업이 사업에 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 약속어음으로 법 시행령제4조에서 정하는 요건을 갖춘 것을 말하며, 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “기업어음증권”이라 한다), 기업어음증권을 제외한 어음 및 양도성 예금증서(양도성 예금증서를 제외하고는 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “어음등”이라 한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

기업어음증권(기업이 사업에 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 약속어음으로 법 시행령제4조에서 정하는 요건을 갖춘 것을 말하며, 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “기업어음증권”이라 한다), 기업어음증권을 제외한 어음 및 양도성 예금증서(양도성 예금증서를 제외하고는 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “어음등”이라 한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것 (취득 시 국제신용평가기관으로부터 A-3 이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 다. (1).투자전략(운용전략 및 투자방침)

※투자대상자산 취득한도

<최초설정일로부터 2035년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2036년 1월 1일부터 투자신탁 해지일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<추가>

※투자대상자산 취득한도

<최초설정일로부터 2035년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 80% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2036년 1월 1일부터 2045년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2046년 1월 1일부터 투자신탁 해지일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 40% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 40% 이하

* 주식관련집합투자증권등에 투자는 주식에의 투자비중과 합산하여 80%이하로 투자. 단, 목표시점(2046년 1월 1일) 이후에는 40%이하로 투자

* 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 투자

항목

변경 전

변경 후

제2부 9. 가. (1) 투자전략(운용전략 및 투자방침)

<추가>

※모투자신탁 투자대상자산 취득한도

- 주식관련집합투자증권등에 투자는 주식에의 투자비중과 합산하여 80%이하로 투자. 단, 목표시점(2041년 1월 1일) 이후에는 40%이하로 투자

- 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 투자부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 투자

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 집합투자증권 등

<투자비율>

- 50%초과

<투자대상 세부설명>

법 제9조제21항의 규정에 의한 집합투자증권 및 이와 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

1. 주식관련 집합투자증권 등

가. 최초설정일로부터 2030년 12월 31일 까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

나. 2031년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

<추가>

2. 채권관련 집합투자증권 등

가~나. (생략)

<추가>

3. 주식/채권관련 집합투자증권 이외의 집합투자증권 등: 50% 미만

<투자비율>

- 50%초과

<투자대상 세부설명>

법 제9조제21항의 규정에 의한 집합투자증권 및 이와 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

1. 주식관련 집합투자증권 등

가. 최초설정일로부터 2030년 12월 31일 까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 80% 이하

나. 2031년 1월 1일 부터 2040년 12월31일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

다. 2041년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 40% 이하

2. 채권관련 집합투자증권 등

가~나. <현행과 동일>

※다만, 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 투자부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 한다

3. 주식/채권관련 집합투자증권 이외의 집합투자증권 등:

가. 최초설정일로부터 2040년 12월 31일 까지: 50% 미만

나. 2041년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 40% 이하

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 주식

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

※다만, 투자목표시점(2041년 1월 1일) 이후에는 주식관련 집합투자증권에의 투자비중과 합산하여 40%이하

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 채권

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

법 제4조제3항의 규정에 의한 국채증권, 지방채증권, 특수채증권(법률에 의하여 직접 설립된 법인이 발행한 채권을 말한다), 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 하며, 사모사채 및 주식관련사채권, 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행하는 사채 및 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권은 제외한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

법 제4조제3항의 규정에 의한 국채증권, 지방채증권, 특수채증권(법률에 의하여 직접 설립된 법인이 발행한 채권을 말한다), 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 하며, 사모사채 및 주식관련사채권, 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행하는 사채 및 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권은 제외한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것(취득 시 국제신용평가기관으로부터 BBB-이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 자산유동화증권

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

자산유동화에관한법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행되는 사채, 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

자산유동화에관한법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행되는 사채(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 한다) , 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것 (취득 시 국제신용평가기관으로부터 BBB-이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1).기업어음증권 및 어음등

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

기업어음증권(기업이 사업에 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 약속어음으로 법 시행령제4조에서 정하는 요건을 갖춘 것을 말하며, 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “기업어음증권”이라 한다), 기업어음증권을 제외한 어음 및 양도성 예금증

서(양도성 예금증서를 제외하고는 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “어음등”이라 한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

기업어음증권(기업이 사업에 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 약속어음으로 법 시행령제4조에서 정하는 요건을 갖춘 것을 말하며, 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “기업어음증권”이라 한다), 기업어음증권을 제외한 어음 및 양도성 예금증

서(양도성 예금증서를 제외하고는 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “어음등”이라 한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것 (취득 시 국제신용평가기관으로부터 A-3 이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 다. (1).투자전략(운용전략 및 투자방침)

<추가>

※투자대상자산 취득한도

<최초설정일로부터 2030년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 80% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2031년 1월 1일부터 2040년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2041년 1월 1일부터 투자신탁 해지일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 40% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 40% 이하

* 주식관련집합투자증권등에 투자는 주식에의 투자비중과 합산하여 80%이하로 투자. 단, 목표시점(2041년 1월 1일) 이후에는 40%이하로 투자

* 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 투자

항목

변경 전

변경 후

제2부 9. 가. (1) 투자전략(운용전략 및 투자방침)

<추가>

※모투자신탁 투자대상자산 취득한도

- 주식관련집합투자증권등에 투자는 주식에의 투자비중과 합산하여 80%이하로 투자. 단, 목표시점(2036년 1월 1일) 이후에는 40%이하로 투자

- 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 투자부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 투자

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 집합투자증권 등

<투자비율>

- 50%초과

<투자대상 세부설명>

법 제9조제21항의 규정에 의한 집합투자증권 및 이와 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

1. 주식관련 집합투자증권 등

가. 최초설정일로부터 2025년 12월 31일 까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

나. 2026년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

<추가>

2. 채권관련 집합투자증권 등

가~나. (생략)

<추가>

3. 주식/채권관련 집합투자증권 이외의 집합투자증권 등: 50% 미만

<투자비율>

- 50%초과

<투자대상 세부설명>

법 제9조제21항의 규정에 의한 집합투자증권 및 이와 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

1. 주식관련 집합투자증권 등

가. 최초설정일로부터 2025년 12월 31일 까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 80% 이하

나. 2026년 1월 1일 부터 2035년 12월31일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

다. 2036년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 40% 이하

2. 채권관련 집합투자증권 등

가~나. <현행과 동일>

※다만, 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 투자부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 한다.

3. 주식/채권관련 집합투자증권 이외의 집합투자증권 등:

가. 최초설정일로부터 2035년 12월 31일 까지: 50% 미만

나. 2036년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 40% 이하

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 주식

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

※다만, 투자목표시점(2036년 1월 1일) 이후에는 주식관련 집합투자증권에의 투자비중과 합산하여 40%이하

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 채권

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

법 제4조제3항의 규정에 의한 국채증권, 지방채증권, 특수채증권(법률에 의하여 직접 설립된 법인이 발행한 채권을 말한다), 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 하며, 사모사채, 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행하는 사채 및 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권은 제외한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

법 제4조제3항의 규정에 의한 국채증권, 지방채증권, 특수채증권(법률에 의하여 직접 설립된 법인이 발행한 채권을 말한다), 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 하며, 사모사채, 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행하는 사채 및 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권은 제외한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것(취득 시 국제신용평가기관으로부터 BBB-이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 자산유동화증권

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

자산유동화에관한법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행되는 사채, 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

자산유동화에관한법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행되는 사채(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 한다), 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것 (취득 시 국제신용평가기관으로부터 BBB-이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1).기업어음증권 및 어음등

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

기업어음증권(기업이 사업에 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 약속어음으로 법 시행령제4조에서 정하는 요건을 갖춘 것을 말하며, 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “기업어음증권”이라 한다), 기업어음증권을 제외한 어음 및 양도성 예금증

서(양도성 예금증서를 제외하고는 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “어음등”이라 한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

기업어음증권(기업이 사업에 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 약속어음으로 법 시행령제4조에서 정하는 요건을 갖춘 것을 말하며, 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “기업어음증권”이라 한다), 기업어음증권을 제외한 어음 및 양도성 예금증

서(양도성 예금증서를 제외하고는 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “어음등”이라 한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것 (취득 시 국제신용평가기관으로부터 A-3 이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 다. (1).투자전략(운용전략 및 투자방침)

※투자대상자산 취득한도

<최초설정일로부터 2025년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2026년 1월 1일부터 투자신탁 해지일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

※투자대상자산 취득한도

<최초설정일로부터 2025년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 80% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2026년 1월 1일부터 2035년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2036년 1월 1일부터 투자신탁 해지일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 40% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 40% 이하

* 주식관련집합투자증권등에 투자는 주식에의 투자비중과 합산하여 80%이하로 투자. 단, 목표시점(2036년 1월 1일) 이후에는 40%이하로 투자

* 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 투자

항목

변경 전

변경 후

제2부 9. 가. (1) 투자전략(운용전략 및 투자방침)

<추가>

※모투자신탁 투자대상자산 취득한도

- 주식관련집합투자증권등에 투자는 주식에의 투자비중과 합산하여 80%이하로 투자. 단, 목표시점(2031년 1월 1일) 이후에는 40%이하로 투자

- 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 투자부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 투자

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 집합투자증권 등

<투자비율>

- 50%초과

<투자대상 세부설명>

법 제9조제21항의 규정에 의한 집합투자증권 및 이와 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

1. 주식관련 집합투자증권 등

가. (생략)

나. 2021년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

<추가>

2. 채권관련 집합투자증권 등

가~나. (생략)

<추가>

3. 주식/채권관련 집합투자증권 이외의 집합투자증권 등: 50% 미만

<투자비율>

- 50%초과

<투자대상 세부설명>

법 제9조제21항의 규정에 의한 집합투자증권 및 이와 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

1. 주식관련 집합투자증권 등

가. <현행과 동일>

나. 2021년 1월 1일 부터 2030년 12월31일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

다. 2031년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 40% 이하

2. 채권관련 집합투자증권 등

가~나. <현행과 동일>

※다만, 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 투자부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 한다

3. 주식/채권관련 집합투자증권 이외의 집합투자증권 등:

가. 최초설정일로부터 2030년 12월 31일 까지: 50% 미만

나. 2031년 1월 1일 부터 투자신탁 해지일까지: 40% 이하

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 주식

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

※다만, 투자목표시점(2031년 1월 1일) 이후에는 주식관련 집합투자증권에의 투자비중과 합산하여 40%이하

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 채권

법 제4조제3항의 규정에 의한 국채증권, 지방채증권, 특수채증권(법률에 의하여 직접 설립된 법인이 발행한 채권을 말한다), 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 하며, 사모사채 및 주식관련사채권, 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행하는 사채 및 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권은 제외한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

법 제4조제3항의 규정에 의한 국채증권, 지방채증권, 특수채증권(법률에 의하여 직접 설립된 법인이 발행한 채권을 말한다), 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 하며, 사모사채 및 주식관련사채권, 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행하는 사채 및 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권은 제외한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것(취득 시 국제신용평가기관으로부터 BBB-이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 자산유동화증권

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

자산유동화에관한법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행되는 사채, 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

자산유동화에관한법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행되는 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 한다), 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것 (취득 시 국제신용평가기관으로부터 BBB-이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1).기업어음증권 및 어음등

기업어음증권(기업이 사업에 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 약속어음으로 법 시행령제4조에서 정하는 요건을 갖춘 것을 말하며, 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “기업어음증권”이라 한다), 기업어음증권을 제외한 어음 및 양도성 예금증서(양도성 예금증서를 제외하고는 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “어음등”이라 한다)

기업어음증권(기업이 사업에 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 약속어음으로 법 시행령제4조에서 정하는 요건을 갖춘 것을 말하며, 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “기업어음증권”이라 한다), 기업어음증권을 제외한 어음 및 양도성 예금증서(양도성 예금증서를 제외하고는 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “어음등”이라 한다) (취득 시 국제신용평가기관으로부터 A-3 이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 다. (1).투자전략(운용전략 및 투자방침)

<추가>

※투자대상자산 취득한도

<최초설정일로부터 2020년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 80% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2021년 1월 1일부터 2030년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2031년 1월 1일부터 투자신탁 해지일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 40% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 40% 이하

* 주식관련집합투자증권등에 투자는 주식에의 투자비중과 합산하여 80%이하로 투자. 단, 목표시점(2031년 1월 1일) 이후에는 40%이하로 투자

* 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 투자

항목

변경 전

변경 후

제2부 9. 가. (1) 투자전략(운용전략 및 투자방침)

<추가>

※모투자신탁 투자대상자산 취득한도

- 주식관련집합투자증권등에 투자는 주식에의 투자비중과 합산하여 50%미만으로 투자. 단, 목표시점(2026년 1월 1일) 이후에는 40%이하로 투자

- 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 투자부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 투자

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 집합투자증권 등

<투자비율>

- 50%초과

<투자대상 세부설명>

법 제9조제21항의 규정에 의한 집합투자증권 및 이와 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

가. 채권관련 집합투자증권등과 채권에의 투자비중을 합산하여 100% 이하

나. 주식관련 집합투자증권등과 주식에의 투자비중을 합산하여 50% 미만

다, 주식 및 채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50%미만

<투자비율>

- 50%초과

<투자대상 세부설명>

법 제9조제21항의 규정에 의한 집합투자증권 및 이와 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

1. 주식관련 집합투자증권 등

가. 최초설정일로부터 2025년 12월 31일 까지: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

나. 2026년 1월 1일부터 투자신탁해지일까지 : 주식에의 투자비중과 합산하여 40% 이하

2. 채권관련 집합투자증권 등

가. 최초설정일로부터 투자신탁 해지일 까지: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

※다만, 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 투자부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 한다.

3. 주식/채권관련 집합투자증권 이외의 집합투자증권 등:

가. 최초설정일로부터 2025년 12월 31일 까지: 50% 미만

나. 2026년 1월 1일 부터 투자신탁해지일까지: 40% 이하

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 주식

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

※다만, 투자목표시점(2026년 1월 1일) 이후에는 주식관련 집합투자증권에의 투자비중과 합산하여 40%이하

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 채권

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

법 제4조제3항의 규정에 의한 국채증권, 지방채증권, 특수채증권(법률에 의하여 직접 설립된 법인이 발행한 채권을 말한다), 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 하며, 사모사채, 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행하는 사채 및 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권은 제외한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

법 제4조제3항의 규정에 의한 국채증권, 지방채증권, 특수채증권(법률에 의하여 직접 설립된 법인이 발행한 채권을 말한다), 사채권(취득 시 신용평가등급이 A- 이상이어야 하며, 사모사채, 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행하는 사채 및 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권은 제외한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것(취득 시 국제신용평가기관으로부터 BBB-이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1). 자산유동화증권

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

자산유동화에관한법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행되는 사채, 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

자산유동화에관한법률에 의한 자산유동화계획에 따라 발행되는 사채(취득 시 신용평가등급이 A-이상이어야 한다.), 주택저당채권유동화회사법 또는 한국주택금융공사법에 따라 발행되는 주택저당채권담보부채권 또는 주택저당증권 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것 (취득 시 국제신용평가기관으로부터 BBB-이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 나. (1).기업어음증권 및 어음등

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

기업어음증권(기업이 사업에 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 약속어음으로 법 시행령제4조에서 정하는 요건을 갖춘 것을 말하며, 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “기업어음증권”이라 한다), 기업어음증권을 제외한 어음 및 양도성 예금증

서(양도성 예금증서를 제외하고는 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “어음등”이라 한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것

<투자비율>

- 50% 미만

<투자대상 세부설명>

기업어음증권(기업이 사업에 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 약속어음으로 법 시행령제4조에서 정하는 요건을 갖춘 것을 말하며, 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “기업어음증권”이라 한다), 기업어음증권을 제외한 어음 및 양도성 예금증

서(양도성 예금증서를 제외하고는 취득 시 신용평가등급이 A2- 이상이어야 한다. 이하 “어음등”이라 한다) 및 이와 동일하거나 유사한 것으로서 외국통화로 표시된 것 (취득 시 국제신용평가기관으로부터 A-3 이상의 신용평가등급을 부여 받은 것 또는 이와 동일한 등급 이상의 신용평가등급을 부여 받은 법인이 발행하거나 보증한 것이어야 한다.)

제2부 별첨1. 모집합투자기구에 관한 사항. 1, 다. (1).투자전략(운용전략 및 투자방침)

※투자대상자산 취득한도

<최초설정일로부터 투자신탁 해지일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

※투자대상자산 취득한도

<최초설정일로부터 2025년 12월 31일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 50% 미만

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 50% 미만

<2026년 1월 1일부터 투자신탁해지일까지>

-주식관련집합투자증권등: 주식에의 투자비중과 합산하여 40% 이하

-채권관련집합투자증권등: 채권에의 투자비중과 합산하여 100% 이하

-주식및채권관련집합투자증권등 이외의 집합투자증권등: 40% 이하

* 주식관련집합투자증권등에 투자는 주식에의 투자비중과 합산하여 50%미만으로 투자. 단, 목표시점(2026년 1월 1일) 이후에는 40%이하로 투자

* 채권관련 집합투자증권에서 투자하는 부적격등급 채무증권에의 투자비중은 자산총액의 20%이하로 하며, 채무증권 투자액의 50%이하로 투자